Настоящее соглашение (далее - Соглашение) описывает правила и условия, на основании которых предоставляются услуги мультивалютного обменного сервиса topkyrs и является официальной письменной публичной офертой, адресованной физическим лицам (далее – Пользователь), заключить Соглашение о предоставлении услуг сервисом topkyrs на изложенных ниже условиях.

Сервис topkyrs – это торговая марка и коммерческое название проекта по продаже и покупки криптовалют и электронных валют через интернет.
Сайт – сервис www.topkyrs.org.
Пользователь – любое физическое или юридическое лицо, желающее воспользоваться услугами Сервиса и принявшее Соглашение в соответствии с его условиями.
Платежная система – это программный продукт, созданный третьей стороной, представляющий собой механизм учета денежных и/или иных обязательств, оплаты товаров и услуг в сети Интернет, а также организации взаиморасчетов между его пользователями.
Электронная валюта – выраженное в цифровой форме денежное и/или иное обязательство между разработчиком этой валюты и ее пользователем
Оплата/транзакция – перевод электронной и/или иной валюты от плательщика к получателю.
Клиент платежной системы – лицо, заключившее договор с соответствующей платежной системой на приобретение для него прав требования имущества, измеряемого в условных единицах, принятых в соответствующей платежной системе
Заказ – является выражением намерения Пользователя воспользоваться одной из услуг, предлагаемых Сервисом topkyrs, путем заполнения электронной формы на сайте Сервиса, на условиях, описанных в Соглашении и указанных в параметрах данного Заказа.
Исходная валюта – электронная валюта, которую Пользователь желает продать или обменять
Исходный счет – это номер кошелька или любое другое указание на счет Пользователя в Платежной системе, с которого была отправлена Исходная валюта.
Результатирующая валюта – это электронная валюта, которую Пользователь получает в результате продажи или обмена Исходной валюты.
Результатирующий счет – это номер кошелька или любое другое обозначение счета Пользователя в Платежной системе, на который будет отправлена Результатирующая валюта.
Валютный резерв – это количество определенной Электронной валюты, доступной на Сервисе topkyrs на момент создания Заявки.
Обмен валюты – это обмен электронной валюты одной платежной системы на электронную валюту другой платежной системы.
Курс – соотношение стоимости двух электронных валют во время их обмена
«Мгновенно» – способ обмена Электронной валюты, при котором Сервис topkyrs обязуется отправить (перевести) Пользователю сумму Входящую валюту в максимально короткий срок, после получения от Пользователя суммы Исходной валюты.
Хакер – является квалифицированным компьютерным нарушителем, злоумышленником, который специализируется на поиске и использовании несанкционированного доступа к компьютерным сетям или другому компьютерному оборудованию с целью незаконного получения информации, извлечения прибыли и нанесения ущерба.

Предметом настоящего Соглашения является предоставление Пользователю Сервисом topkyrs следующих услуг:
Продажа электронной валюты Пользователю (раздел 7 Соглашения);
Покупка электронной валюты у Пользователя (раздел 8 Соглашения).

Пользователь может заказать услуги Сервиса, подав Заявку через сайт Сервиса.
Пользователь может управлять процессом транзакции или получать информацию о статусе транзакции через пользовательский интерфейс на сайте Сервиса.
Сервис осуществляет исполнение Заявок на безотзывной основе в соответствии с условиями и положениями соответствующих платежных систем.
Сервис не является стороной договора между Платежной системой и Клиентом Платежной системы и ни в коем случае не несет ответственности за действия Платежной системы и ее Клиента. Права и обязанности Платежной системы и ее Клиента регулируются условиями обслуживания соответствующих Платежных систем.
Сервис topkyrs не требует подтверждения того, что отправитель и получатель средств по Транзакции являются одним и тем же юридическим или физическим лицом, Сервис topkyrs не является стороной в отношениях между отправителем и получателем средств или электронной валюты.
Сервис проверяет законность и легитимность владения Пользователем электронными валютами и/или денежными средствами, участвующими в конкретной Сделке. Совершая обмен через Сервис, Пользователь должен иметь законное происхождение средств и придерживаться политики AML.
Пользователь обязуется исчислять и уплачивать все налоги, предусмотренные налоговым законодательством по месту нахождения Пользователя.
Заботясь о качестве услуг, предоставляемых Пользователям, служба topkyrs обязуется выполнять все действия, предусмотренные настоящим Соглашением, в кратчайшие сроки.
В случае технического сбоя или неисправности платежных систем или обменного сервиса, платеж может быть осуществлен в течение от 5 минут до 24 часов, в зависимости от времени устранения сбоя. По просьбе клиента сервис может произвести возврат средств за вычетом комиссии, если проблема возникла на стороне платежной системы.

Тарифы Сервиса устанавливаются руководством Сервиса и публикуются на сайте Службы.
Сервис оставляет за собой право в любое время в одностороннем порядке изменять курсы обмена и взимаемые комиссии и уведомлять об этом Пользователей Сервиса, публикуя информацию об изменениях на сайте Сервиса.
В Заявке, созданной Пользователем на сайте Сервиса, указывается Курс обмена, размер комиссии, взимаемой соответствующей Платежной системой за способ обмена, а также общая сумма переведенных денежных средств и электронной валюты.
Служба topkyrs взимает комиссию в размере стоимости соответствующей транзакции.
Если курс заявки по какой-либо причине не соответствует рыночному курсу, основанному на текущих данных Coinmarketcap, или если был выбран тип "Лучший курс" - обменный сервис имеет право пересчитать заявку по текущему курсу или выдать Пользователю возврат средств. Перерасчет производится автоматически, если курс обмена Coinmarketcap изменился более чем на 0,3-2%, относительно курса биржи. Курс обмена может быть изменен только во время ожидания подтверждений криптовалюты или другой платежной системы. Как только по выбранному направлению будет получено необходимое количество подтверждений сети, а так же завершена внутренняя проверка средств, курс фиксируется и больше не меняется.
Курс обмена не изменится, если в Заявке выбран метод обмена "Фиксированный курс". Исключения могут быть сделаны, если Пользователь оплатил заявку позже отведенного ей времени.

Подавая Заявку, Пользователь поручает, а Сервис topkyrs от своего имени и за счет Пользователя обязуется осуществить обмен Электронной валюты одной Платежной системы (Исходная валюта) на Электронную валюту другой Платежной системы (Результирующая валюта), выбранной Пользователем.
Пользователь обязуется перечислить Исходную валюту в размере, указанном в Заявлении, а Сервис topkyrs, после получения соответствующей Электронной валюты, обязуется перечислить Пользователю Результирующую валюту, рассчитанную по Курсу и в соответствии с тарифами Сервиса.
Вознаграждение Сервиса за действия, указанные в пунктах 6.1. и 6.4. Соглашения, указывается в Заявлении и подтверждается Пользователем путем нажатия кнопки "Далее" на одной из страниц пользовательского интерфейса при заполнении Заявления.
Обязанность Сервиса по передаче Пользователю Электронной валюты считается исполненной в момент списания Электронной валюты со счета Сервиса в соответствующей Платежной системе, что фиксируется в истории операций данной Платежной системы.

Подавая Заявку, Пользователь уполномочивает, а Сервис topkyrs от своего имени и за счет Пользователя совершает действия по покупке и передаче Пользователю Электронной валюты.
Стоимость Услуги за действия, указанные в п. 7.1. Соглашения, указываются в Заявлении и подтверждаются Пользователем путем нажатия кнопки "Далее" на одной из страниц пользовательского интерфейса.
В течение 12 часов с момента получения денежных средств от Пользователя, в размере указанном в соответствующей Заявке, Сервис topkyrs обязан перечислить(передать) Результирующую валюту на реквизиты и в размере указанными Пользователем в Заявке.
Сервис topkyrs вправе отменить созданную Пользователем заявку на покупку Электронной валюты за наличные рубли, если оплата по такой заявке не поступила в расчетную кассу сервиса по истечения суток с момента создания такой заявки.
Сервис topkyrs вправе отменить созданную Пользователем заявку на покупку Электронной валюты за безналичные рубли, если оплата по такой заявке не поступила на расчетный счет сервиса по истечению 60 часов с момента создания такой заявки.
В целях противодействия мошенническим операциям, при расчетах в сети Интернет, банковскими картами международных платежных систем Visa и MasterCard Сервис вправе лимитировать операции покупки электронных валют при помощи банковских карт и устанавливает следующие ограничения:
максимальная сумма покупки электронных валют в сутки, по одной банковской карте имеет лимит и может быть указана в форме оформления заказа либо непосредственно на шлюзе оплаты;
максимальная сумма покупки электронных валют в месяц, по одной банковской карте имеет лимит и может быть указана в форме оформления заказа либо непосредственно на шлюзе оплаты;
Обязанность Сервиса по перечислению (передаче) Результирующей валюты Пользователю считается исполненной в момент списания Электронной валюты в соответствующей Платежной системе со счета Сервиса, что регистрируется в истории операций соответствующей Платежной системы.

Путем оформления Заявки Пользователь поручает, а Сервис topkyrs от своего имени и за счет Пользователя, покупает электронную валюту у Пользователя, а также совершает действия по передаче денежного эквивалента Пользователю в сумме, указанной в Заявке.
В течение 3 (трех) рабочих дней с момента получения Исходной валюты от Пользователя, в размере указанном в соответствующей Заявке, Сервис topkyrs обязан передать Пользователю денежный эквивалент перечисленной Электронной валюты, способом выбранным Пользователем при подаче Заявки.
Размер вознаграждения Сервиса за действия, указанные в пункте 8.1. Соглашения, отражается в Заявке и подтверждается Пользователем нажатием кнопки «Далее» на одной из страниц пользовательского интерфейса.
Обязанность Сервиса по перечислению денежного рублевого эквивалента переданной Электронной валюты считается исполненной в момент списания соответствующей суммы с расчетного счета Сервиса.
В случае неполучения Пользователем денежного эквивалента, по вине Пользователя в течение установленного времени с момента оплаты заявки, Сервис topkyrs вправе возвратить Пользователю Электронную валюту на Исходный счет за вычетом комиссии Платежной системы, если такая присутствует.
В случае подозрения клиента в совершении мошеннических действий и/или возникновения спорных ситуаций связанных с итерацией клон заявок и иных схем, сервис вправе вернуть электронные средства на Исходный кошелек отправителя за вычетом комиссии сети/биржи.

Заявки на обмен криптовалют ... (длинный пункт, текст обрезан для краткости, добавь сюда свой полный текст!)

Настоящее Соглашение считается заключенным на условиях публичной оферты, акцептуемой Пользователем в ходе подачи им Заявки. ... (и далее по пункту)

Сервис topkyrs несет ответственность перед Пользователем в размере, не превышающем вверенной Пользователем суммы денежных средств или электронной валюты. ... (и далее по пункту)

Сервис topkyrs вправе в одностороннем порядке вносить изменения в Соглашения путем публикации изменений на Сайте Системы. ... (и далее по пункту)

Предлагаемые товары и услуги предоставляются не по заказу лица либо предприятия, эксплуатирующего собственные Платежные системы. ... (и далее по пункту)

Наши услуги доступны исключительно для пользователей, которые получают доступ и используют нашу платформу из юрисдикций, отличных от Соединенных Штатов. ... (и далее по пункту)

Присоединяясь к настоящему Соглашению и оставляя свои данные на Сайте topkyrs, путем заполнения полей формы Заказчик. ... (и далее по пункту)

Данный документ содержит обзор стандартов политик "Знай своего клиента" и "Противодействие отмыванию денег", тем самым определяя наши методы предотвращения деятельности по отмыванию денег при работе с нашими пользователями.

Целью политики AML/KYC является предотвращение преднамеренного или непреднамеренного использования topkyrs преступными элементами для деятельности по отмыванию денег. Политика также предписывает прилагать разумные усилия для определения подлинной личности и бенефициарного владельца счетов, источника средств, характера бизнеса клиента, обоснованности операций по счету по отношению к бизнесу клиента и т.д., что в свою очередь помогает нам разумно управлять своими рисками.

Мы стремимся защитить наших клиентов от мошенничества и афер в сфере криптоактивов. topkyrs применяет неуклонный подход к выполнению последних рекомендаций и пересмотренных руководящих принципов FATF, Европейского парламента и регуляторов финансовой индустрии в целом. Наша политика соответствия требованиям разработана для выявления средств, доказавших свою причастность к незаконной деятельности, а также для защиты средств наших клиентов, ставших жертвами взломов, ransomware и атак вредоносных программ. Набор инструментов, используемых для борьбы с отмыванием денег и его последствиями, состоит из политических норм в сочетании с последними разработками в области программного обеспечения, направленными на отслеживание подозрительных операций в режиме реального времени.

Наша политика, процедуры и внутренний контроль AML/KYC разработаны для обеспечения соответствия всем применимым нормам и правилам и будут пересматриваться и обновляться на регулярной основе, чтобы обеспечить наличие соответствующих политик, процедур и внутреннего контроля с учетом как изменений в нормативных актах, так и изменений в нашей деятельности.

CIP применяется к операциям, которые наша система скоринга считает подозрительными. Мы будем собирать определенную идентификационную информацию от каждого клиента, который проходит CIP; использовать меры, основанные на оценке риска, для проверки личности каждого клиента, который проходит CIP; регистрировать идентификационную информацию клиента, методы и результаты проверки; предоставлять надлежащее уведомление о CIP клиентам, у которых мы будем запрашивать идентификационную информацию для проверки их личности.

Сервис topkyrs предостерегает пользователей от попыток использования сервиса topkyrs для отмывания денег, финансирования терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для приобретения запрещенных товаров и услуг.

Сервис topkyrs, его администрация, сотрудники и владельцы доменов не несут ответственности за неправомерное использование сервиса topkyrs третьими лицами, злоумышленниками и возможные убытки, связанные с использованием сервиса topkyrs.

Отправитель и получатель Платежа по Приложению должны быть одним и тем же лицом. Переводы в пользу третьих лиц с использованием Сервиса строго запрещены.
Вся контактная информация, введенная Пользователем в Приложении, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью точными.
Категорически запрещается создание Пользователем Приложений с использованием анонимных прокси-серверов, VPN, Tor или любых других анонимных интернет-соединений.

Одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности является проверка клиентов (далее - Верификация). С этой целью topkyrs внедряет собственные процедуры верификации в рамках строгих стандартов по борьбе с отмыванием денег и процедуры "Знай своего клиента".

Сервис topkyrs может потребовать от Пользователя предоставить Сервису topkyrs документы, данные или информацию из надежных, независимых источников (например, национальное удостоверение личности, загранпаспорт, выписку из банка). Для таких целей Сервис topkyrs оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователя в целях соблюдения Политики AML/KYC.

Сервис topkyrs предпримет шаги для проверки подлинности документов и информации, предоставленных Пользователями. Будут использоваться все законные методы двойной проверки идентифицирующей информации, и Сервис topkyrs оставляет за собой право расследовать дела определенных Пользователей, чьи личности были признаны опасными или подозрительными.

Сервис topkyrs оставляет за собой право проверять личность Пользователя на постоянной основе, особенно если его идентификационные данные были изменены или его активность кажется подозрительной (необычной для конкретного Пользователя). Кроме того, topkyrs Service оставляет за собой право запрашивать у Пользователей актуальные документы, даже если в прошлом они уже проходили проверку подлинности.

Сбор, хранение, передача и защита идентификационной информации пользователя будут осуществляться строго в соответствии с Политикой конфиденциальности сервиса topkyrs и связанными с ней политиками.

После подтверждения личности Пользователя, Сервис topkyrs может отказать Пользователю в предоставлении услуг в ситуации, когда Сервис topkyrs используется для осуществления незаконной деятельности.

Пользователи, намеревающиеся использовать платежные карты для потребления услуг, должны пройти верификацию карты в соответствии с инструкциями, доступными на сайте topkyrs.org

topkyrs имеет нормативные требования по проверке источника средств или криптовалюты, чтобы знать, что источники средств, которые Пользователи используют для торговли, являются законными.

Ответственный за соблюдение требований AML - это лицо, должным образом уполномоченное службой безопасности topkyrs, в обязанности которого входит обеспечение эффективного внедрения и соблюдения политики AML/KYC.

Надзор за всеми аспектами деятельности topkyrs по борьбе с отмыванием денег, включая финансирование терроризма;
Создавать и обновлять внутренние политики и процедуры для заполнения, проверки, представления и ведения всех отчетов и записей, требуемых действующим законодательством и нормативными актами;
Мониторинг операций и расследование любых значительных отклонений от нормальной деятельности;
Внедрение системы управления документацией для надлежащего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;
Регулярного обновления оценки рисков;
Предоставление правоохранительным органам информации, необходимой им в соответствии с действующими законами и правилами.
AML Compliance Officer имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.

Служба topkyrs выполняет множество задач, связанных с соблюдением нормативных требований, включая сбор данных, фильтрацию, ведение учета, управление расследованиями и отчетность. Функции системы включают:

Ежедневная проверка Пользователей на наличие в признанных "черных списках" (например, OFAC), агрегирование передач по нескольким точкам данных;
Внесение Пользователей в списки наблюдения и отказа в обслуживании, открытие дел для расследования в случае необходимости;
Отправка внутренних сообщений и заполнение обязательных отчетов, если это применимо;
Управление данными и документами.

Сервис topkyrs проверяет Пользователей не только путем проверки их личности, но и, что более важно, путем анализа их поведения при совершении транзакций. Поэтому Сервис topkyrs полагается на анализ данных как на инструмент оценки рисков и выявления подозрений.

topkyrs, в соответствии с международными требованиями, применяет практику оценки рисков для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Применяя практику оценки рисков для борьбы с отмыванием денег, topkyrs гарантирует, что меры по предотвращению или смягчению последствий отмывания денег и финансирования терроризма соизмеримы с выявленными рисками.

В случае, если администрация topkyrs подозревает, что пользователь пытается использовать сервис для незаконной деятельности, AML Officer вправе:

Приостановить операцию обмена пользователя;
Попросить у Пользователя документы, удостоверяющие его личность;
Запрашивать у пользователя любую дополнительную информацию и документы касающиеся подозрительных операций, без объяснения причин;
Обеспечить, чтобы сообщения о подозрительном характере операций передавались в соответствующие правоохранительные органы через сотрудника по соблюдению требований AML.

Сервис topkyrs гарантирует конфиденциальность клиентов в соответствии с политикой конфиденциальности сервиса.
Сервис topkyrs и его сотрудники обязаны соблюдать конфиденциальность в отношении любых фактов, выявленных в связи с любой сомнительной сделкой. Это обязательство также распространяется на пользователей Сервиса и третьих лиц, которым была передана информация о сделке.

Обязательство конфиденциальности, наложенное на сотрудников Службы topkyrs, сохраняется после прекращения их трудовых или любых других договорных отношений с Службой topkyrs или перевода таких сотрудников на другое рабочее место. Раскрытие такой информации правительственным, правоохранительным или другим организациям, разрешенное законом, не является нарушением обязательства о неразглашении.

Обязательство конфиденциальности, при условии, что использование раскрытой информации ограничено предотвращением легализации доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма, может не распространяться на раскрытие информации между финансовыми учреждениями, которые образуют консолидированную группу, сотрудничающую со Службой topkyrs.

Поэтому Сервис topkyrs не несет юридической ответственности за его использование в целях отмывания денег, финансирования терроризма или приобретения запрещенных товаров и услуг, но должен предпринимать все возможные и доступные действия для предотвращения любых попыток использования Сервиса topkyrs в целях отмывания денег, финансирования терроризма или приобретения запрещенных товаров и услуг.

Совершая обмен, Пользователь соглашается с пунктом 13.5. раздела Правила сервиса со всеми условиями настоящих правил и обязуется их соблюдать.

Настоящая Политика конфиденциальности (далее - Политика) объясняет, каким образом компания www.topkyrs.com (далее "topkyrs"), собирает, использует и защищает личную информацию пользователей ("Вы"), полученную через topkyrs.com (далее "Веб-сайты"), любые связанные с ним приложения (включая, но не ограничиваясь мобильным) и инструменты обмена, интегрированные в услуги третьих сторон ("Услуги"). Термины "мы", "нас" и "наш" относятся к организациям, указанным ниже.

В процессе предоставления наших Услуг мы можем собирать Личную информацию, а именно:
- Информация, необходимая для регистрации. Для того чтобы получить доступ к полной функциональности Сервиса, вам необходимо зарегистрироваться. При прохождении процесса регистрации вы должны указать адрес электронной почты и придумать пароль. Вы также можете выбрать вход в систему через поддерживаемого стороннего поставщика услуг (например, Twitter, Facebook и Google+). Вы также можете добавить аккаунт Google Authenticator, который будет использоваться для верификации 2FA для повышения безопасности;
- Информация о транзакциях. Для всех личных счетов пользователей мы собираем информацию о транзакциях, включая историю транзакций.
- Информация, которую мы можем собирать с помощью автоматизированных средств. В процессе использования вами наших Услуг, включая инструменты обмена, мы также отслеживаем и собираем информацию, связанную с использованием, такую как дата и время доступа, идентификация устройства, операционная система, тип браузера и IP-адрес. Эта информация может быть получена нами напрямую или через услуги третьих лиц.
- Иногда вы решаете или мы требуем (например, в случае процедуры KYC) предоставить нам другую личную информацию, мы можем собирать и ее.

Мы не намерены запрашивать или собирать Личную информацию у лиц моложе 16 лет или моложе установленного законом вашей страны возраста, если он выше. Если вам меньше 16 лет или вы не достигли установленного законом возраста вашей страны, не вводите никакую личную информацию на нашем Веб-сайте и платформе Услуг.

Мы и наши представители храним и используем Личную информацию только для предоставления и улучшения Веб-сайта и Услуг. В частности, мы используем Личную информацию пользователя для следующих целей:
- Для поддержания нашего Веб-сайта и Услуг. Мы используем Личную информацию для обеспечения надлежащего функционирования наших услуг;
- Для улучшения нашего Веб-сайта и Услуг. Личная информация помогает нашим системам обеспечить доступность нашего интерфейса для Пользователей на всех платформах;
- Для выполнения наших юридических обязательств. Во многих юрисдикциях мы обязаны собирать определенную информацию о наших пользователях, чтобы иметь право действовать (Know Your Client и Anti-Money Laundering regulations). Мы обязаны получать личную информацию для того, чтобы иметь возможность оказывать помощь в ходе уголовных расследований;
- Для защиты ваших активов. Мы можем использовать информацию для идентификации вас и принадлежащих вам активов, чтобы обеспечить доступ к вашим счетам и предотвратить мошенничество. Информация о вашей транзакции позволяет нам отслеживать подозрительную активность и защищать вас от мошенничества и афер;
- Для отправки периодических электронных писем. Мы можем использовать информацию, полученную от вас при регистрации или использовании некоторых других функций сайта. Это может быть сделано в целях безопасности, чтобы узнать ваше мнение о сайте, или для того, чтобы держать вас в курсе любых изменений в услугах, предоставляемых на сайте и в наших Услугах. Мы также можем периодически отправлять электронные письма с новостями и обновлениями Услуг или использовать эту информацию для последующего общения с вами в чате или по электронной почте;
- Для разрешения споров и обеспечения соблюдения наших соглашений в объеме, необходимом и достаточном для защиты ваших интересов или интересов других пользователей.

Мы храним вашу информацию только до тех пор, пока это необходимо для целей, изложенных в данной политике. Мы будем хранить вашу информацию в объеме, необходимом для выполнения наших юридических обязательств, разрешения споров и обеспечения соблюдения наших соглашений.
Пользователь может потребовать удаления персональных данных. В этом случае запрос пользователя может быть удовлетворен путем удаления персональных данных в объеме, допустимом действующим законодательством и нормативными актами. В некоторых случаях мы обязаны хранить вашу информацию, чтобы соответствовать требованиям законодательства.

Cookies - это файлы с небольшим объемом данных, которые могут включать анонимный уникальный идентификатор. Cookies отправляются в ваш браузер с Веб-сайта и сохраняются на жестком диске вашего компьютера.
Мы используем файлы cookie, чтобы распознать ваш браузер или устройство, узнать больше о ваших интересах и предоставить вам основные функции и услуги, а также для дополнительных целей, включая:
- Распознавание вас при регистрации для использования наших услуг;
- Отслеживание указанных вами адресов кошельков для улучшения пользовательского опыта;
- Отслеживание процесса инициирования обмена;
- Предотвращение мошеннических действий;
- Повышение уровня безопасности;
- Отчетность. Это позволяет нам измерять и анализировать эффективность наших услуг.

topkyrs стремится защитить вашу информацию так же, как мы стремимся защитить нашу собственную информацию и сеть. Мы не разрешаем третьим сторонам связываться с вами напрямую на незапрашиваемой основе в связи с их собственными продуктами или услугами. Мы не продаем, не обмениваем и не сдаем в аренду вашу личную идентификационную информацию другим лицам. Вы никогда не должны сообщать пароль своей учетной записи посторонним лицам.
Мы используем определенные меры безопасности, чтобы помочь сохранить вашу личную информацию в безопасности, но мы не можем гарантировать, что эти меры остановят любые попытки пользователей обойти настройки конфиденциальности или безопасности на Веб-сайте и платформе Услуг путем непредвиденных и/или незаконных действий. Поэтому мы не даем никаких гарантий, явных, подразумеваемых или иных, что мы предотвратим такой доступ.

Настоящая Политика может быть изменена по нашему полному усмотрению без предварительного уведомления. Мы рекомендуем вам периодически просматривать ее, чтобы быть в курсе изменений, которые мы можем внести. Внимательное прочтение и проверка наличия изменений является вашей обязанностью. Пользуясь Услугами, вы принимаете и соглашаетесь с Политикой и с Правилами сервиса.

Если у вас возникли вопросы по данной Политике, пожалуйста, свяжитесь с нами по адресу info@topkyrs.сom

В соответствии со стандартами KYC и AML, а также в соответствии с требованиями финансовых регуляторов и провайдеров платежей, в некоторых случаях от пользователя может потребоваться подтверждение источника происхождения средств для проведения транзакций. Данная мера является дополнительной мерой контроля за оборотом средств и гарантирует финансовую безопасность для всех участников этих операций.
Для подтверждения происхождения средств вам необходимо предоставить пакет документов, подтверждающих происхождение финансовых ресурсов (фиатных или криптоактивов), которые вы будете использовать в рамках своих заявок на обмен с topkyrs.

Какие документы нужно предоставить для подтверждения происхождения средств?

В случае запроса подтверждения источника происхождения средств, сервис хочет получить и проверить от вас, что средства на ваши криптовалюты и/или фиатные активы были получены законным путем, не нарушают законы стран, в которых они хранятся и принимаются. Вам необходимо предоставить данные в зависимости от источника средств:

1. Для фиата

- Зарплата: Справки о зарплате или заработной плате. IBAN(ы), названия компаний и ваше имя должны быть четко видны на всех предоставленных документах. Нам также необходима как минимум одна банковская выписка в качестве примера получаемых платежей;
- Последняя налоговая декларация (а также предыдущая, если необходимо);
- Сбережения: Подробные банковские выписки с указанием депозитов, подаренных средств за последние 3 месяца;
- Инвестиции: Подтверждение дохода от инвестиций (например: искусства, акции, облигации), контракты и платежные квитанции, содержащие информацию как о покупателе, так и о продаже.
- Кредит: Кредитные договоры с банковскими выписками, свидетельствующими о доходах;
- Продажа недвижимости/имущества/прочее: Доказательство продажи недвижимости/имущества/прочего (нотариально заверенные договоры и банковские выписки с четко видимой суммой дохода, а также именами и датой передачи — предоставьте все страницы договора, включая подпись и дату);
- Юридические лица: Для юридических лиц — последний заверенный финансовый отчет. Более мелкие компании (например, общества с ограниченной ответственностью), могут подавать их без заверения;
- Нотариальное подтверждение: Нотариальное доказательство, заверенное нотариусом, о наследстве или подарке;
- Прибыль компании: выписка из банка; или копию последних полных отчетов;
- Криптоактивы: Выписка из истории транзакций о покупке; или выписку с банковского счета, отражающую покупку; или контракта в случае его получения в качестве оплаты; или торговые отчеты; или видеозапись операций с кошельком; или доказательство добычи полезных ископаемых;

2. Для криптовалют

- Покупка: Скриншоты подтверждений о покупке и снятии средств, в которых отображается идентификатор вашего счета и все детали транзакции; Подтверждающие электронные письма/квитанции, которые служат доказательством покупок или снятия средств; Скриншот реквизитов биржевого счета (ваше имя и/или адрес электронной почты, а также название платформы); История сделок;
- Доходы от услуг (например, доходы от аффилированных лиц или другие услуги): Подробное описание услуги (договор в случае его подписания); Квитанции об оплате услуг с указанием имен, криптоадресов или идентификатора транзакции (хэша), контактных данных и информации о вовлеченных организациях/лицах и суммах, о которых идет речь; Снимок экрана вашего аккаунта, на котором видно, что вы являетесь партнером; Скриншоты ваших кошельков, которые показывают их текущий доход; Скриншоты истории ваших транзакций;
- Майнинг: Квитанции о покупке оборудования для майнинга с указанием имени покупателя и продавца; Фотографии оборудования для майнинга и скриншоты используемых платформ и программ; Справки об эксплуатационных расходах (например, счета за электроэнергию) также выдаются на имя, которое вы зарегистрировали на topkyrs; Скриншоты доходов от майнинга и вознаграждений, а также история транзакций с кошельков и на кошельки; Если монеты, полученные в результате майнинга, также были предметом торговли, необходимы скриншоты, отображающие историю транзакций, на которых четко видно получение на соответствующей бирже и имя владельца счета;
- Первичное предложение монет (ICO) и продажа токенов: Копия контракта (Token Purchase Agreement — TPA) с указанием названия ICO, вашего имени и точной суммы инвестиций в криптовалюте и эквивалентной стоимости в фиате; Идентификатор транзакции (хэш), связанный с покупкой токена (адрес кошелька, на который вы получили токены); Выписка из банка, если для инвестирования использовалась фиатная валюта;

Важные знать

В идеале и по возможности, пожалуйста, предоставляйте нам документы на английском или русском языке.
Принимаются типы файлов: JPG/JPEG, PNG, PDF, DOC/DOCX, PAGES, TXT

Какие документы нужно предоставить для подтверждения происхождения средств?

В случае запроса подтверждения источника происхождения средств, сервис хочет получить и проверить от вас, что средства на ваши криптовалюты и/или фиатные активы были получены законным путем, не нарушают законы стран, в которых они хранятся и принимаются. Вам необходимо предоставить данные в зависимости от источника средств:

1. Для фиата

- Зарплата: Справки о зарплате или заработной плате. IBAN(ы), названия компаний и ваше имя должны быть четко видны на всех предоставленных документах. Нам также необходима как минимум одна банковская выписка в качестве примера получаемых платежей;
- Последняя налоговая декларация (а также предыдущая, если необходимо);
- Сбережения: Подробные банковские выписки с указанием депозитов, подаренных средств за последние 3 месяца;
- Инвестиции: Подтверждение дохода от инвестиций (например: искусства, акции, облигации), контракты и платежные квитанции, содержащие информацию как о покупателе, так и о продаже.
- Кредит: Кредитные договоры с банковскими выписками, свидетельствующими о доходах;
- Продажа недвижимости/имущества/прочее: Доказательство продажи недвижимости/имущества/прочего (нотариально заверенные договоры и банковские выписки с четко видимой суммой дохода, а также именами и датой передачи — предоставьте все страницы договора, включая подпись и дату);
- Юридические лица: Для юридических лиц — последний заверенный финансовый отчет. Более мелкие компании (например, общества с ограниченной ответственностью), могут подавать их без заверения;
- Нотариальное подтверждение: Нотариальное доказательство, заверенное нотариусом, о наследстве или подарке;
- Прибыль компании: выписка из банка; или копию последних полных отчетов;
- Криптоактивы: Выписка из истории транзакций о покупке; или выписку с банковского счета, отражающую покупку; или контракта в случае его получения в качестве оплаты; или торговые отчеты; или видеозапись операций с кошельком; или доказательство добычи полезных ископаемых;

2. Для криптовалют

- Покупка: Скриншоты подтверждений о покупке и снятии средств, в которых отображается идентификатор вашего счета и все детали транзакции; Подтверждающие электронные письма/квитанции, которые служат доказательством покупок или снятия средств; Скриншот реквизитов биржевого счета (ваше имя и/или адрес электронной почты, а также название платформы); История сделок;
- Доходы от услуг (например, доходы от аффилированных лиц или другие услуги): Подробное описание услуги (договор в случае его подписания); Квитанции об оплате услуг с указанием имен, криптоадресов или идентификатора транзакции (хэша), контактных данных и информации о вовлеченных организациях/лицах и суммах, о которых идет речь; Снимок экрана вашего аккаунта, на котором видно, что вы являетесь партнером; Скриншоты ваших кошельков, которые показывают их текущий доход; Скриншоты истории ваших транзакций;
- Майнинг: Квитанции о покупке оборудования для майнинга с указанием имени покупателя и продавца; Фотографии оборудования для майнинга и скриншоты используемых платформ и программ; Справки об эксплуатационных расходах (например, счета за электроэнергию) также выдаются на имя, которое вы зарегистрировали на topkyrs; Скриншоты доходов от майнинга и вознаграждений, а также история транзакций с кошельков и на кошельки; Если монеты, полученные в результате майнинга, также были предметом торговли, необходимы скриншоты, отображающие историю транзакций, на которых четко видно получение на соответствующей бирже и имя владельца счета;
- Первичное предложение монет (ICO) и продажа токенов: Копия контракта (Token Purchase Agreement — TPA) с указанием названия ICO, вашего имени и точной суммы инвестиций в криптовалюте и эквивалентной стоимости в фиате; Идентификатор транзакции (хэш), связанный с покупкой токена (адрес кошелька, на который вы получили токены); Выписка из банка, если для инвестирования использовалась фиатная валюта;

Важные знать

В идеале и по возможности, пожалуйста, предоставляйте нам документы на английском или русском языке.
Принимаются типы файлов: JPG/JPEG, PNG, PDF, DOC/DOCX, PAGES, TXT

В случае запроса подтверждения источника происхождения средств, сервис хочет получить и проверить от вас, что средства на ваши криптовалюты и/или фиатные активы были получены законным путем, не нарушают законы стран, в которых они хранятся и принимаются. Вам необходимо предоставить данные в зависимости от источника средств:

- Зарплата: Справки о зарплате или заработной плате. IBAN(ы), названия компаний и ваше имя должны быть четко видны на всех предоставленных документах. Нам также необходима как минимум одна банковская выписка в качестве примера получаемых платежей;
- Последняя налоговая декларация (а также предыдущая, если необходимо);
- Сбережения: Подробные банковские выписки с указанием депозитов, подаренных средств за последние 3 месяца;
- Инвестиции: Подтверждение дохода от инвестиций (например: искусства, акции, облигации), контракты и платежные квитанции, содержащие информацию как о покупателе, так и о продаже.
- Кредит: Кредитные договоры с банковскими выписками, свидетельствующими о доходах;
- Продажа недвижимости/имущества/прочее: Доказательство продажи недвижимости/имущества/прочего (нотариально заверенные договоры и банковские выписки с четко видимой суммой дохода, а также именами и датой передачи — предоставьте все страницы договора, включая подпись и дату);
- Юридические лица: Для юридических лиц — последний заверенный финансовый отчет. Более мелкие компании (например, общества с ограниченной ответственностью), могут подавать их без заверения;
- Нотариальное подтверждение: Нотариальное доказательство, заверенное нотариусом, о наследстве или подарке;
- Прибыль компании: выписка из банка; или копию последних полных отчетов;
- Криптоактивы: Выписка из истории транзакций о покупке; или выписку с банковского счета, отражающую покупку; или контракта в случае его получения в качестве оплаты; или торговые отчеты; или видеозапись операций с кошельком; или доказательство добычи полезных ископаемых;

- Покупка: Скриншоты подтверждений о покупке и снятии средств, в которых отображается идентификатор вашего счета и все детали транзакции; Подтверждающие электронные письма/квитанции, которые служат доказательством покупок или снятия средств; Скриншот реквизитов биржевого счета (ваше имя и/или адрес электронной почты, а также название платформы); История сделок;
- Доходы от услуг (например, доходы от аффилированных лиц или другие услуги): Подробное описание услуги (договор в случае его подписания); Квитанции об оплате услуг с указанием имен, криптоадресов или идентификатора транзакции (хэша), контактных данных и информации о вовлеченных организациях/лицах и суммах, о которых идет речь; Снимок экрана вашего аккаунта, на котором видно, что вы являетесь партнером; Скриншоты ваших кошельков, которые показывают их текущий доход; Скриншоты истории ваших транзакций;
- Майнинг: Квитанции о покупке оборудования для майнинга с указанием имени покупателя и продавца; Фотографии оборудования для майнинга и скриншоты используемых платформ и программ; Справки об эксплуатационных расходах (например, счета за электроэнергию) также выдаются на имя, которое вы зарегистрировали на topkyrs; Скриншоты доходов от майнинга и вознаграждений, а также история транзакций с кошельков и на кошельки; Если монеты, полученные в результате майнинга, также были предметом торговли, необходимы скриншоты, отображающие историю транзакций, на которых четко видно получение на соответствующей бирже и имя владельца счета;
- Первичное предложение монет (ICO) и продажа токенов: Копия контракта (Token Purchase Agreement — TPA) с указанием названия ICO, вашего имени и точной суммы инвестиций в криптовалюте и эквивалентной стоимости в фиате; Идентификатор транзакции (хэш), связанный с покупкой токена (адрес кошелька, на который вы получили токены); Выписка из банка, если для инвестирования использовалась фиатная валюта;

В идеале и по возможности, пожалуйста, предоставляйте нам документы на английском или русском языке.
Принимаются типы файлов: JPG/JPEG, PNG, PDF, DOC/DOCX, PAGES, TXT